Vụ “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành: Đề nghị các ngân hàng trả lại 122 tỷ đồng cho đại gia

Ngày 16/3, phiên tòa xét xử “siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành và 25 bị cáo trong vụ “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng” xảy ra tại Ngân hàng Đại chúng (PVCombank), Ngân hàng Quốc dân (NCB) và Ngân hàng Việt Á (VAB) bước sang phần tranh luận.

Thực hành quyền công tố tại phiên tòa, Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội cho biết, Viện kiểm sát có đủ căn cứ xác định bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng (đồng sở hữu Công ty Eurocell Việt Nam) nên cùng làm ăn quen biết nhau. Năm 2017, doanh nghiệp này dừng hoạt động nhưng Tùng vẫn giữ con dấu, hồ sơ công ty. Sau đó, Thành và Tùng sử dụng pháp nhân này để vay tiền của các ngân hàng.

“Siêu lừa” Nguyễn Thị Hà Thành (áo nâu) và các đồng phạm tại Tòa.

Ngoài ra, Hà Thành muốn có vốn đầu tư kinh doanh nên vay những người có tiền với lãi suất cao, hoặc đề nghị đối phương gửi tiền tiết kiệm đồng sở hữu vào các ngân hàng. Sau đó, bị cáo đề nghị đồng sở hữu đưa sổ tiết kiệm cho mình quản lý. Khi có sổ tiết kiệm trong tay, Hà Thành lợi dụng sơ hở khâu thẩm định của ngân hàng hoặc cấu kết với nhân viên ngân hàng để thế chấp để vay tiền.

Cụ thể, tại ngân hàng NCB, Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 50 tỷ theo hình thức yêu cầu ông Toàn gửi sổ tiết kiệm vào NCB rồi đem sổ cho Thành giữ. Song Thành mang sổ tiết kiệm này thế chấp cho ngân hàng, chiếm đoạt 47,5 tỷ đồng. Cơ quan truy tố cho rằng, để Hà Thành thực hiện được hành vi lừa đảo, có sự giúp sức của cựu cán bộ ngân hàng NCB.

Tương tự, tại VAB, Thành vay của 9 đại gia gần 340 tỷ đồng, đồng thời cấu kết với nhân viên ngân hàng là Nguyễn Thị Thu Hương, Nguyễn Thị Quỳnh Hương và Quản Trọng Đức phát hành hợp đồng tiền gửi đồng sở hữu trái quy định, sau đó giả mạo chữ ký của người đồng sở hữu để vay, chiếm đoạt của VAB hơn 273 tỷ đồng. 8 cựu cán bộ, nhân viên khác của VAB bị cáo buộc có hành vi duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho các khoản vay của Thành mà bỏ qua nhiều khâu kiểm soát.

Còn tại PVCombank, Thành vay ông Đặng Nghĩa Toàn và bà Tạ Thị Thu Trang 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi sổ tiết kiệm vào ngân hàng. Sau đó, Thành cầm sổ tiết kiệm đi thế chấp, vay và chiếm đoạt của PVCombank 49,4 tỷ đồng. Nhân viên của ngân hàng này có sơ hở trong quá trình thẩm định, ký hồ sơ giải ngân.

Hành vi của các bị cáo là đặc biệt nguy hiểm cho xã hội, thuộc loại tội đặc biệt nghiêm trọng, chiếm đoạt và gây thất thoát cho ngân hàng số tiền đặc biệt lớn.

Bản thân các bị cáo là người có trình độ, nhận thức được việc làm của mình là vi phạm pháp luật, nhưng vẫn thực hiện vì động cơ vụ lợi và động cơ cá nhân khác. Hành vi của các bị cáo diễn ra trong thời gian dài, thể hiện sự coi thường pháp luật nên cần xử lý nghiêm khắc để giáo dục phòng ngừa chung.

Các bị cáo cũng đã xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của tổ chức và cá nhân khi thực hiện các hành vi gian dối để tạo lòng tin với các tổ chức, cá nhân tin tưởng cho vay tiền.

Trong vụ án, cơ quan truy tố nhận định Hà Thành là chủ mưu, cầm đầu, dùng nhiều thủ đoạn và nhiều lần thực hiện hành vi gian dối để ngân hàng tin tưởng, cho vay tiền. Còn 17 cựu cán bộ các ngân hàng có mức sai phạm đặc biệt nghiêm trọng, họ phạm tội trong thời gian dài, tạo điều kiện cho “siêu lừa” chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn.

Vì vậy, Viện Kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành án chung thân vì tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; buộc bị cáo bồi thường cho VAB 248,9 tỷ đồng; bồi thường cho PVCombank 49,4 tỷ đồng; bồi thường cho NCB 47,5 tỷ đồng và bồi thường cho những cá nhân gửi tiền đồng sở hữu mà bị cáo Hà Thành đã chiếm đoạt.

Đại diện Viện Kiểm sát cũng đề nghị tuyên các bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận khách hàng Phòng giao dịch Đông Đô) và Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô) của VAB mức án 16-18 năm tù;

Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh Hà Nội, Trưởng phòng giao dịch Đông Đô của VAB): 15-17 năm tù; Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark): 15-16 năm tù; Nguyễn Mai Phương (kiểm soát viên Phòng giao dịch Đông Đô Việt Á Bank): 13-15 năm tù;

Trịnh Trung Kiên (Giám đốc công ty xây dựng): 7-8 năm tù; Nguyễn Thanh Bình (kế toán công ty xây dựng): 7-8 năm tù; Bùi Văn Tuấn (cán bộ PVcombank): 9-10 năm tù; Hoà và Phạm Thị Ngọc Lan (đều là nhân viên NCB): 9-10 năm tù. Đối với các bị cáo còn lại, đại diện Viện Kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên phạt mức án 30 tháng tù nhưng cho hưởng án treo đến 8 năm tù giam.

Đại diện Viện Kiểm sát cũng đề nghị VAB trả lại cho ông Đặng Nghĩa Toàn 20 tỷ đồng, đề nghị NCB trả lại cho ông Toàn 50 tỷ đồng, PVCombank trả cho ông Toàn 52 tỷ đồng. Đối với các số tiền liên quan đến bị cáo Hà Thành ở những ngân hàng này, Viện Kiểm sát đề nghị giải quyết trong vụ án khác.