Thủ đoạn của đường dây cho vay lãi nặng hơn 2.000%/năm

Ngày 22/8, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đưa bị cáo Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc), Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở Hà Nội) và 133 bị cáo khác ra xét xử về các tội “Cưỡng đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Trốn thuế”.

Phiên tòa dự kiến kéo dài trong nhiều ngày.

Lập đường dây cho vay lãi nặng, lãi suất cao

Theo cáo trạng, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hồng Kông và tạo lập các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất từ 43.000 đồng – 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% – 2.190%/năm).

Quang cảnh phiên tòa. Ảnh: N.Anh

Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ cùng một số người đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Đồng thời, Qiang đưa Zhang Min và Liu Dan Yang sang Việt Nam; tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Mô hình hoạt động của đường dây này bao gồm công ty tổng, các công ty chi nhánh. Trong đó, Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Công ty Ngôi sao Việt) điều hành mọi hoạt động của các công ty chi nhánh. Các công ty chi nhánh có chức năng chào mời khách vay, truy thu đòi nợ…

Sau khi hoàn thiện, từ tháng 1/2019 đến 24/5/2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế. Tài liệu điều tra thể hiện, Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”, “Ovay”…

Sau đó, Qiang phân công Vũ thay mặt mình để điều hành mọi hoạt động cho vay tại Việt Nam. Ngoài ra, Qiang và Vũ còn giao cho những người khác phụ trách, quản lý, hướng dẫn và điều hành nhân viên tại các công ty trong hệ thống.

Dụ khách vay tiền rồi đòi nợ bằng việc… “tra tấn”

Theo cáo trạng, với danh sách khách hàng (data) có sẵn, hàng chục nhân viên mời chào khách vay sẽ gọi điện kêu gọi, tư vấn khách vay tiền tại các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”. Nếu khách đồng ý vay tiền, nhân viên “Telesale” sẽ hướng dẫn khách tải app Cashvn hoặc Vaynhanhpro về điện thoại di động rồi đăng ký tạo tài khoản.

Khi truy cập app, hệ thống sẽ yêu cầu khách vay cấp quyền truy cập lấy các thông tin trong điện thoại của khách: Danh bạ điện thoại, ảnh, quản lý cuộc gọi, vị trí của điện thoại, tin nhắn điện thoại… Sau đó, khách vay sử dụng số điện thoại của mình để tạo tài khoản trong app, điền đầy đủ các thông tin cá nhân theo yêu cầu.

Khi khách vay cung cấp đầy đủ thông tin, bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra xác thực thông tin bằng cách gọi điện vào số điện thoại của khách vay để xác thực các thông tin khách cung cấp. Sau khi kiểm tra, nếu đủ điều kiện và được bộ phận thẩm định duyệt cho vay, hệ thống của app sẽ tự động hiển thị số tiền từ 500 nghìn đồng đến 10 triệu đồng, thời hạn vay từ 7 – 14 ngày để khách lựa chọn.

Khi khách lựa chọn, hệ thống của app sẽ duyệt lệnh chuyển cho các công ty thanh toán trung gian thực hiện việc chuyển tiền cho khách vay. Khách vay sẽ bị cắt trước số tiền lãi suất tùy theo mỗi khoản vay.

Để đòi tiền khách vay, các bị cáo truy thu nợ theo từng món nợ xấu. Cụ thể, với nhóm M1 (quá hạn từ 4 – 9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10 – 17 ngày), các bị cáo sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng, hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài… Với nhóm M3 (quá hạn từ 18 – 25 ngày), chúng sẽ đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…

Cơ quan chức năng xác định các bị cáo trong vụ án đã cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng với lãi suất cao để thu lợi bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy” hơn 7,5 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan chức năng còn làm rõ một số bị cáo trong vụ án có hành vi đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại; trốn thuế gần 140 triệu đồng.

Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là người chủ mưu, cầm đầu. Do Qiang không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội đã ra quyết định truy nã và phối hợp làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Thu Anh